中国保险监督管理委员会关于规范非车险业务有关问题的通知
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中国保险监督管理委员会关于规范非车险业务有关问题的通知
中国保险监督管理委员会
关于规范非车险业务有关问题的通知
保监产险〔2007〕400号
各保监局，各财产保险公司，中国保险行业协会：
为全面贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（国发〔2006〕23号）精神，促进财产保险业务的健康快速发展，根据全国保险工作会议和全国保险监管工作会议提出的要求，现就切实加强非车险有关工作通知如下：
一、严格规范非车险市场经营行为
各保险公司应高度重视规范非车险市场经营行为的工作，从内控制度、核保核赔、稽核审计等各个方面加强管理，严格管理权限，落实管理责任，严格按照《中华人民共和国保险法》等法律法规的规定，依法合规经营。一是应严格遵守非车险条款费率审批报备的规定，严禁任意扩大保险责任；二是应严格执行纯风险损失率表，严禁恶性无序的价格竞争；三是应加强对批单退费、应收保费及费用支出的管理，严禁以虚假批单退费、虚挂应收保费、虚列营业费用等方式支付回扣、进行商业贿赂；四是应加强理赔各个环节的管理和制度建设，杜绝虚假赔案，防止理赔环节的“跑、冒、滴、漏”现象。
各公司要特别加强对非车险批单退费的管理。对于正常批改业务的审核权限原则上要集中于总公司或分公司。严禁以批单退费形式套取资金进行各种违规支出。各公司要加强对批改业务的稽核工作，要从批单退费的申请理由和申请人、批单退费的支付对象和支付方式等多方面加强审查，对通过虚假批单退费方式支付非正常费用的机构和相关人员要严肃处理。
二、切实加大对非车险业务的监管力度
各保监局应突出重点，密切关注，加大对非车险业务违法违规行为的查处力度，要把大型商业保险、统括保单以及信访投诉多的公司和地区作为重点查实、查透。对于不严格执行审批报备的非车险条款费率、不严格执行纯风险损失率表的行为，特别是对于通过虚假批单退费方式违规经营，扰乱市场秩序，破坏市场竞争环境的公司，要从重从严处理。
对查实的非车险违法违规行为，各保监局应坚持责任追究与机构处罚并重的原则，重在对机构和责任人的处理。即对违法违规经营的机构，视情节轻重采取“限制业务范围”、“责令停止接受新业务”或者“吊销经营保险业务许可证”等处罚措施，逐步实施市场退出机制；对违法违规经营的责任人，包括经办人员、所在部门负责人及分管领导，视情节轻重采取“警告”、“责令撤换”或“罚款”等处罚措施，情节严重的要依法追究上级公司有关责任人的责任，构成犯罪的，要及时移交司法部门处理。
三、积极发挥非车险业务行业自律的作用
保险行业协会要主动开展工作，及时了解非车险市场合规经营情况，加强交流、协调、服务和自律，在非车险业务的创新发展和市场规范方面发挥积极作用，促进非车险产品的创新和服务领域的拓宽，提升财产保险的行业形象。
各保监局、保险公司和保险行业协会要各司其职，加强沟通，通过共同努力，全面促进非车险业务的规范发展。对非车险业务发展和监管过程中出现的重大问题和情况，要及时向中国保监会报告。
特此通知
二○○七年四月五日
江西省对违反计划生育的罚款处罚规定
江西省人民政府
江西省对违反计划生育的罚款处罚规定
江西省人民政府令第68号
《江西省对违反计划生育的罚款处罚规定》已经1998年1月9日省人民政府第80次常务会议讨论通过，现予发布施行。
第一条 根据《江西省计划生育条例》（以下简称《条例》）第四十六条的规定，制定本规定。
第二条 凡按计划生育的规定应当落实有效避孕节育措施的夫妇，在接到计划生育行政部门的通知后，仍不按计划生育规定落实避孕节育措施的，从通知其落实避孕节育措施最后期限的第二天起，每天处5元至10元罚款，直至按规定落实有效避孕节育措施。
第三条 违反《条例》第十条第三款规定，在按到计划生育行政部门落实避孕节育措施的通知后仍不按规定落实避孕节育措施的，从通知其落实避孕节育措施最后期限的第二天起，每天处5元至10元罚款，直至落实有效避孕节育措施。在接到计划生育行政部门终止妊娠的通知后仍不
按规定终止妊娠的，从通知其终止妊娠最后期限的第二天起，每天处50元罚款，直至终止妊娠或生育为止；造成计划外生育的，同时按计划外生育征收计划外生育费。
第四条 计划外怀孕者，在接到计划生育行政部门终止妊娠的通知后仍不按规定终止妊娠的，从春终止妊娠最后期限的第二天起，每天处50元罚款，直到地终止妊娠或生育为止；造成计划外生育的，同时按计划外生育征收计划外生育费。
第五条 夫妻一方落实避孕节育措施，另一方或者第三者加以干涉，造成计划外怀孕的，每例外500元至1000元罚款。
第六条 违反《条例》第十一条规定对胎儿进行性别鉴定的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处4000元罚款。违反计划生育规定开具假证明、做假手术的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处4000元罚款；开假证明、做假手
术造成计划外怀孕及保胎结扎的，对主要责任人员每例处8000元罚款，次要责任人员每例处6000元罚款。上述三种情形之一造成计划外生育的，对主要责任人员每例处12000元罚款，次要责任人员每例处8000元罚款。
违反计划生育规定摘取避孕节育环器，或者采取其他方式妨碍落实避孕节育措施的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处4000元罚款；造成计划外怀孕的，对主要责任人员每例处8000元罚款，次要责任人员每例处6000元罚款；造成计划外生育的，
对主要责任人员每例处12000元罚款，次要责任人员每例处8000元罚款。
擅自施行输卵（精）管复通手术的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处4000元罚款；造成计划外怀孕的，对主要责任人员每例处8000元罚款，次要责任人员每例处6000元罚款；造成计划外生育的，对主要责任人员每例处12000元罚款，次要
责任人员每例处8000元罚款。
对出现前三款情形之一的单位，每例同时处10000元罚款。
第七条 伪造节育证、计划生育证、婴儿死亡证、病残儿鉴定证等计划生育证件的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处4000元罚款；造成计划外怀孕的，对主要责任人员每例处8000元罚款，次要责任人员每例处6000元罚款；造成计划外生育的，
对主要责任人员每例处12000元罚款，次要责任人员每例处8000元罚款。
第八条 有包庇、纵恿或容留计划外怀孕行为之一的，对主要责任人员每例处5000元，次要责任人员每例处4000元；有包庇、纵恿或容留计划外生育行为之一的，对主要责任人员每例处12000元，次要人员每例处8000元罚款。
第九条 虚报、瞒报、伪造、篡改、拒报计划生育统计资料的，每例处1000元至3000元罚款。
第十条 教唆、胁迫或者诱骗他人违反《条例》第三十九条第一款第（一）至第（九）项行为之一的，对主要责任人员每例处5000元罚款，次要责任人员每例处3000元罚款；造成严重后果的，对主要责任人员每例处10000元罚款，次要责任人员每例处5000元罚款。
第十一条 违反《条例》第二十二条第二款规定又不适合行政处分的单位主要负责人和直接责任人员，每例各处1000元至3000元罚款。
第十二条 本规定具体应用中的问题由省人民政府计划生育行政部门负责解释。
第十三条 本规定自发布之日起施行。1996年1月5日省计划生育委员会、省财政厅发布的《江西省对违反计划生育的罚款处罚规定》同时废止。
1998年2月10日
关于发布《中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会工作程序执行指导意见》的通知
中国证券监督管理委员会
关于发布《中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会工作程序执行指导意见》的通知
证监发[2001]54号
为进一步完善发行审核委员会工作制度，更好地在股票发行审核工作中贯彻公开、公平、公正的原则，根据有关法律、法规，我会制定了《中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会工作程序执行指导意见》，现予发布，自发布之日起施行。
二00一年四月四日
中国证券监督管理委员会股票发行审核
委员会工作程序执行指导意见
为进一步规范中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会（以下称发审委）的工作，更好地在发审委工作中贯彻公开、公平、公正原则，根据《中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会条例》（以下称条例），制定本指导意见。
一、发审会议前的准备工作
（一）中国证券监督管理委员会有关职能部门（以下称“有关职能部门”）负责发审委关于首次公开发行股票发行审核工作会议、上市公司发行新股发行审核工作会议（以下称“发审会议”）的准备工作，主要包括确定发审会议日期、安排上会审核的发行申请人（以下称“公司”）、安排和通知出席会议的发审委委员、向发审委委员送达发行申请材料和初审报告（以下称“审核材料”）等。
（二）为保证发审委委员在发审会议上有足够的时间对审核材料进行讨论，每次发审会议最多审核四家公司的发行申请。
（三）当值发审委委员小组参加发审会议的委员达不到法定最低开会人数时，可临时向其他发审委委员小组商请委员，直到参加发审会议的发审委委员人数达到规定人数，但组成的临时发审委委员小组中至少要有法律、会计专家各一名。
（四）如果当值发审委委员小组组长、副组长不能出席会议，有关职能部门将安排其它发审委委员小组出席会议。
（五）对第一次发审会议没有通过的公司进行复审，应安排没有参加第一次审核的委员出席会议，但应推举一至二位委员参加复审的讨论，不参加表决。对上次发审会议暂缓表决的公司进行再审，须安排原参加审核的委员出席会议。若原出席委员人数不能达到5人以上（含5人），则本次发审会议不对该公司申请进行审核。
（六）有关职能部门按上述规定轮流确定发审委委员小组并通知出席发审会议的发审委委员。
（七）有关职能部门至少在召开发审会议前的5个工作日，将审核材料送交参会的发审委委员并请委员或其指定人员签收，外地委员可以采取委员本人认可的材料送达方式。
（八）如已确定出席会议的发审委委员临时不能出席会议，需在会议召开前至少一个工作日通知有关职能部门，并以书面形式说明原因和已完成的审核内容及形成的审核意见。有关职能部门将及时安排其他委员出席会议并将审核材料、不能出席会议委员的书面审核意见送交参会委员。如出席会议的委员不能达到规定的人数，则会议延期。
（九）公司应出具保证不与发审委委员私下接触的承诺函。对未出具承诺函的公司，发审会议将不审核其发行申请。
（十）发审委委员如受到发行申请人的干扰或威胁，有权要求中国证监会对有关公司进行调查并在调查结果未明确之前，不将公司的发行申请提交发审会议审核。
（十一）有关职能部门的工作人员应严格遵守证券监管部门的有关保密规定，不得泄露参加发审会议委员的名单。
二、发审会议的程序
（一）发审委委员及有关职能部门的工作人员必须准时出席会议。发审委委员如因特殊原因在会议召开前决定不出席会议，可能导致有关职能部门没有足够时间安排其他委员出席的，应及时通知有关职能部门，并将不能出席的原因、对审核材料的审核意见和投票意见书面送交发审委委员小组组长，并委托该组长代其发表意见及投票。书面委托书、书面审核意见及书面投票结果交有关职能部门存档。
（二）在会议预定开始时间半小时后，出席会议的发审委委员仍不能达到法定开会人数的，且应到而未到的发审委委员事先未通知有关职能部门，也未提交书面意见并委托组长代为投票的，可取消该次会议。未出席的委员应向有关职能部门书面说明未出席会议的原因。
（三）发审委委员填写本人是否与发行申请单位、与发行有关的中介机构或者有关人员私下接触或接受馈赠的说明，并将说明交有关职能部门存档。
（四）发审委委员到齐后或达到法定人数后，召集人（组长或副组长）宣布会议开始并主持会议。
（五）会议议程如下：
1、召集人宣布会议纪律与程序。
2、有关职能部门初审人员向发审委委员报告审核情况。
3、召集人请发审委委员发表审核意见。
4、发审委委员分别发表审核意见。发审委委员提出的审核意见应当明确、具体，表述准确、清晰。
5、初审人员回答发审委委员提出的问题。发审委委员应对初审人员的回答是否充分明确表态。
6、有关职能部门工作人员记录会议内容，包括委员发表的所有审核意见、工作建议等。
7、在发审委委员对复审公司形成审核意见之前，请公司的有关负责人或其代表（不超过三人）到会向委员陈述公司的情况、回答委员提出的问题。每家公司陈述时间一般不少于十分钟。
8、召集人总结发审委委员的主要审核意见，形成本次发审会议对公司发行申请的审核意见。
9、发审委委员审核会议记录及审核意见记录后，在会议记录及审核意见记录上签名。
10、有关职能部门初审人员在审核意见上签名。
11、发审委委员认为公司存在尚未明确的可能构成发行障碍的问题，经出席会议的半数以上委员同意，可以根据有关规定对公司的发行申请暂缓表决。
12、发审委会议一般应经过充分讨论，形成共识后进行投票表决。小组无法取得共识的，组长可决定或应委员要求采用无记名方式投票表决。在投票之前，应对本次会议所提出的需要关注的问题是否构成公司发行的障碍进行充分讨论。委员投弃权票时原则上应说明原因。
13、工作人员记录会议决议，统计投票结果。
14、召集人在全部投票结束后宣布投票表决结果。同意票数达到出席会议发审委委员人数的2/3即为通过；同意票数未能达到出席会议委员人数的2/3，即为不通过。但初次上会审核的，同意票数未能达到出席委员人数的2/3，其余均为弃权票的，可视同为暂缓表决。
15、如有第一次表决未获通过的公司，原审核小组发审委委员选出一至二名代表出席该公司复审的发审会，并确定该委员代表本次发审会向复审发审会陈述的内容，但不参加复审的表决。
16、发审委委员在本次发审会议最终表决结果单上签名。
17、发审会后，委员和有关工作人员不得透露参加发审会议委员的姓名、讨论内容、表决票数以及其他有关情况。
三、附则
（一）发审会议表决通过的首次公开发行股票的公司，如果在财务会计资料有效期内未能发行股票，公司应当补充新的财务会计资料和其他信息并修订招股说明书，有关职能部门初审后提请发审会议重新审核表决。
（二）发审会议表决通过的公司，如果再出现可能影响发审委委员判断的重大变化，公司应重新提交股票发行申报材料，有关职能部门初审后提请发审会议重新审核表决。
（三）本办法自发布之日起施行。
附：公司保证不与发审委委员接触的承诺函参考格式
附
公司保证不与发审委委员接触的承诺函参考格式
本公司＿＿＿＿＿＿＿＿＿向中国证监会承诺：
一、 在发审委委员审核本公司的发行申请材料期间，本公司保证不与发审委委员直接或间接进行接触，也不直接或间接地向发审委委员提供馈赠。
二、 本公司保证不以任何形式对发审委委员独立审核本公司的发行申请材料进行干预或影响其作出独立判断。
三、 公司向发审会议陈述时，本公司保证不涉及与发行审核无关的内容。
四、 若本公司存在以上行为，本公司将撤消本次发行申请或者中国证监会可以暂缓或终止将本公司的发审材料提交发审会议审核。
承诺人： 股份有限公司（加盖公章）
此项承诺于 年 月 日在 （地点）作出。
